logo ListaFirme 0213106792
Suport

Discută cu Ania

Registrul beneficiarilor reali
soluție API pentru entitățile ASF

ASF, AML & KYC

Registrul beneficiarilor reali și Regulamentul ASF nr. 3/2025

Regulamentul ASF nr. 3/2025 și actualizările cadrului AML îți cer nu doar să cunoști beneficiarul real al clientului, ci să poți demonstra, oricând, că l-ai verificat în surse independente, actualizate și că poți reconstrui traseul deciziilor de conformitate.

Pe lângă obligațiile din Legea nr. 129/2019 privind prevenirea și combaterea spălării banilor, Regulamentul ASF nr. 3/2025 întărește cerințele privind mecanismele interne, sistemele de screening și documentarea evaluărilor de risc, inclusiv din perspectiva beneficiarului real.

Dacă ești entitate reglementată ASF (SSIF, SAI, societate de asigurări, broker, administrator de pensii etc.) sau altă instituție cu obligații AML și de verificare a persoanelor expuse public (PEP), ai nevoie de un mod practic de a:

  • identifica rapid beneficiarul real și lanțul de control al clientului
  • corela beneficiarul real cu liste de sancțiuni internaționale și liste PEP, în sistemul tău
  • documenta sursa datelor și momentul verificării, pentru dosarul de conformitate și pentru OCSI/ofițerul AML
  • actualiza periodic informațiile, fără să reiei manual fiecare dosar

API-ul ListaFirme este construit exact pentru acest tip de nevoie: îți pune la dispoziție, în format structurat, date despre firmă, beneficiari reali, asociați, administratori și conexiuni, pe baza cărora poți automatiza screening-ul și poți demonstra că verificările au fost făcute în surse independente.

Registrul beneficiarilor reali, văzut prin prisma conformității

Registrul beneficiarilor reali (RBR) evidențiază persoanele fizice care, în ultimă instanță, dețin sau controlează clientul tău – societatea comercială sau structura cu care ai o relație de afaceri. Pentru tine, nu este doar un registru juridic, ci punctul de pornire pentru evaluarea riscului de sancțiuni internaționale și spălare a banilor.

Legea 129/2019 cere identificarea și verificarea beneficiarului real, iar Regulamentul ASF nr. 3/2025 îți cere să poți demonstra că ai instrumente, proceduri și sisteme prin care verifici dacă beneficiarul real și structura de control apar pe liste de sancțiuni sau ridică riscuri suplimentare.

Aceasta înseamnă că nu este suficient să ai un formular intern; ai nevoie de date oficiale, actualizate, accesibile tehnic (API) și ușor de integrat în fluxurile tale KYC/AML și de screening pentru sancțiuni internaționale.

Cine are obligația să verifice beneficiarul real și expunerea la sancțiuni/PEP?

Regulamentul ASF nr. 3/2025 se aplică entităților supravegheate de ASF, dar logica este aceeași pentru toate entitățile cu obligații AML și de verificare a persoanelor expuse public (PEP): trebuie să cunoști cine controlează, în realitate, clientul și să demonstrezi că ai verificat această persoană în surse adecvate.

Entități financiare supravegheate ASF

  • SSIF, SAI, administratori de fonduri și depozitari
  • societăți de asigurări și reasigurări, brokeri
  • administratori de pensii private și alte entități reglementate ASF

Alte entități cu obligații AML/PEP

  • instituții de credit, IFN, fintech
  • notari, avocați, consultanți, auditori
  • companii cu politici interne KYC pentru parteneri și lanțuri de aprovizionare

Ofițerul de conformitate & OCSI

Persoana responsabilă cu AML și, după caz, ofițerul pentru sancțiuni internaționale (OCSI) au nevoie de date structurate, repetabile și documentabile, nu de printscreen-uri greu de urmărit în audit.

Echipe KYC, risc & audit intern

Datele API ListaFirme pot alimenta simultan aplicațiile KYC, scoringul de risc, rapoartele către conducere și documentația pentru auditul ASF și ONPCSB.

De ce API ListaFirme este exact ce cauți pentru beneficiari reali și conformitate ASF

Dacă ai ajuns aici, probabil ai deja clar că trebuie să verifici beneficiarii reali și structurile de control în surse independente. Întrebarea ta nu mai este „dacă trebuie să fac asta”, ci „cu ce o fac, concret, într-un mod automatizabil și auditabil?”.

Tipuri de informații relevante disponibile prin API

  • Beneficiary – beneficiarii reali ai societății, în format structurat
  • Shareholders – lista asociaților/acționarilor, cu procente de deținere
  • Administrators – lista administratorilor și reprezentanților
  • LegalForm – forma juridică și tipul entității
  • FiscalActivity – stare de activitate ANAF, indicator esențial în evaluarea riscului
  • Obligations – informații privind obligații restante, acolo unde sunt disponibile
  • Turnover, Profit, Employees – indicatori financiari relevanți pentru profilul de risc
  • Links – legături directe cu alte firme, utile pentru identificarea grupului și a expunerii consolidate

Rezultatul este un răspuns JSON, ușor de citit de sistemele tale interne: îl conectezi la motorul de screening pentru sancțiuni internaționale și PEP, la aplicațiile KYC sau la modulele de scoring de risc. În loc să cauți manual, sistemele tale știu cine este beneficiarul real și pot rula verificările la fiecare actualizare de date.

În plus, poți păstra în arhiva ta copia răspunsului API pentru fiecare verificare – astfel demonstrezi, punctual, sursa, data și conținutul informațiilor consultate, exact ceea ce îți cere Regulamentul ASF nr. 3/2025 și legislația AML.

Cum te ajută concret API ListaFirme în logica Regulamentului ASF nr. 3/2025

  1. Sisteme adecvate pentru cunoașterea clientului și identificarea beneficiarului real – API-ul îți furnizează automat beneficiarii reali, asociații, administratorii și conexiunile cu alte firme, pe baza CUI-ului. Aceste date pot fi folosite direct în screening-ul pe listele de sancțiuni și liste PEP, în sistemul tău sau al furnizorilor specializați.
  2. Evaluarea și actualizarea periodică a riscului la nivel de client – Poți programa re-interogări automate (de exemplu, trimestrial sau la modificarea datelor oficiale), astfel încât profilul de risc să fie actualizat fără a relua manual dosarul de la zero.
  3. Trasabilitate și dovada sursei datelor – Fiecare apel API poate fi logat: cui, când, ce CUI ai verificat, ce câmpuri ai cerut, ce răspuns ai primit. În audit, poți arăta exact traseul informațiilor folosite în decizia ta de conformitate.
  4. Integrare cu politicile interne AML & sancțiuni internaționale – Poți conecta API ListaFirme la aplicațiile tale de front-office, middle-office și back-office, astfel încât verificarea beneficiarilor reali să devină o etapă standardizată în onboarding, revizuiri periodice și analize ad-hoc.
  5. Suport pentru rolul de OCSI și ofițer AML – Ofițerul de conformitate pentru sancțiuni internaționale și ofițerul AML pot defini scenarii de lucru clare: când se apelează API-ul, ce câmpuri sunt obligatorii pentru analiză și cum se arhivează răspunsul pentru situații de control din partea ASF sau a altor autorități.

Exemplu de interogare API pentru beneficiari reali și structură de control

Interogările se fac, recomandat, prin HTTP POST către endpoint-ul info-v2, folosind cheia ta API și un obiect JSON în care indici exact ce informații ai nevoie pentru KYC/AML și sancțiuni internaționale. 

POST https://www.listafirme.ro/api/info-v2.asp
Content-Type: application/x-www-form-urlencoded

key=CHEIA_TA_API&data={
  "TaxCode": "12345678",
  "Name": "",
  "Status": "",
  "Beneficiary": "info",
  "Shareholders": "info",
  "Administrators": "info",
  "Links": "info"
}

Răspunsul conține doar câmpurile solicitate și poate fi trimis direct către motorul de screening sau către aplicațiile tale interne. În funcție de arhitectură, poți rula controale suplimentare la onboarding, la modificarea datelor firmei sau la intervalele stabilite prin politicile interne.

Documentația completă a API-ului, cu lista tuturor câmpurilor disponibile, costuri în credite și exemple de implementare, este detaliată în pagina de specificații API ListaFirme.

Integrarea API ListaFirme în politicile tale interne AML, KYC și sancțiuni internaționale

  1. Definești fluxul de lucru – în ce momente verifici beneficiarul real și structura de control: onboarding, revizuire periodică, alerte, modificări de structură, evenimente de piață sau listă nouă de sancțiuni.
  2. Integrezi API ListaFirme în aplicațiile existente – CRM, aplicații de subscriere, onboarding digital, scoring de risc, module de raportare către management sau comitetul de risc.
  3. Standardizezi documentarea și auditul – definiți împreună cu OCSI/ofițerul AML cum se păstrează log-urile, ce se arhivează în dosarul de client și cum se răspunde rapid la solicitările de informații din partea ASF sau a altor autorități.
  4. Extinzi modelul la PEP și alte liste – datele despre beneficiarii reali și administratori se pot corela cu liste PEP și alte baze de date externe, astfel încât să acoperi integral obligațiile privind persoanele expuse public.
  5. Monitorizare continuă și ajustarea politicilor – pe măsură ce apar modificări legislative sau noi ghiduri, actualizezi doar logica din aplicațiile tale, nu refaci manual mii de fișe: API-ul continuă să furnizeze datele, în mod standardizat.

În concluzie, API ListaFirme nu este doar o sursă de date, ci o piesă esențială din infrastructura ta de conformitate, care te ajută să pui în practică cerințele Legii 129/2019 și ale Regulamentului ASF nr. 3/2025, într-un mod controlabil, repetabil și ușor de demonstrat în audit.

Folosim cookies pentru analitice și publicitate. Ești de acord?